プロフィール
| 生まれ |
1965年 |
| 子供の頃の夢 |
何でもいいから運転手 |
| クラブ活動(中学校) |
水泳部 |
| 働いている地域 |
愛媛県 |
出身地 |
岡山県 |
| 仕事内容 |
お客様にあった保険を提案する |
| 自己紹介 |
せっかちで世話好き、涙もろい性格。休日は、家でのんびりなんてしない。ゴルフをしたり、人に会っていたりする。 |
※このページに書いてある内容は取材日(2010年10月21日)時点のものです
仕事人記事
お客様にあった保険を提案・販売する

私は保険会社のライフプランナーとして、生命保険の提案・販売をしています。保険とは、「普段から掛け金を払うことで、病気や事故など万が一の時に保険金をもらうことができる」という商品です。お客様は性別・年齢・職業・家族構成などそれぞれ状況が違います。独身だったり、結婚してお子様がいらっしゃったり、会社を経営されている社長さんだったり。ですから、その人の状況を踏まえて、お客様お一人ごとに保険の内容を考えて提案しています。納得して頂ける保険を提案していくために、お客様とお話をする時間をたくさん取ります。本当に納得して頂けた時、初めて契約となります。ライフプランナーの仕事は、亡くなられたり事故や病気で障害が残ったりと本当に大変な時に、保険金と共に、契約者の方が保険に込めた想いをご家族にお届けする事だと思っています。また、私の勤める会社のライフプランナーは担当地域が決まっていません。お客様がどの地域にお住まいでも、会社の中で最初にお話をお伺いしたライフプランナーが最後までそのお客様を担当します。

ライフプランナーは支社で打ち合わせがある週2日以外は、基本的に出社・退社時間は決められていません。月曜日と木曜日に朝9時からある打ち合わせに出席する以外は、スケジュール管理は各ライフプランナーに任されています。私の場合は、出社してまずメールの確認をします。メールの内容によってお客様に連絡をし、訪問する段取りをします。万が一、保険金や給付金のお支払いが必要な場合は、状況を確認して最優先に動きます。新しいお客様のほとんどは、既に契約をされている方からのご紹介です。大切なお客様からのご紹介なので、全国どこへでも伺います。一日の営業活動が終わると支社に戻り書類整理をして、翌日のスケジュールを確認して一日の仕事が終わります。勤務時間や休日はお客様のご都合に合わせることが多く、それぞれのライフプランナーが自分で決めています。

お客様ご自身や大切な家族が亡くなったり、重度の障害が残るような病気になったり、事故にあったりした時のことを、お客様にしっかりと想像して頂くことが一番難しいです。今の時点では皆さん健康で、「万が一のこと」といってもピンとこられない方が多いです。お客様とのやり取りの中で、具体的なイメージを持って頂けるようにご説明します。例えば、万一の時に残された家族はどうなるのか?仕事は?給料は?入院したらどのくらいお金がかかるのか?今の生活で必要な費用はどのくらい?お葬式にかかる費用は?などを一緒に考えていきます。そうすることで、少しずつ自分の事として考えて頂けるようになります。私は保険を提案することによって、皆さんに考える機会を持ってほしいと思っています。分かって頂けるまでは大変ですが、お客様の将来の生活・想いに応えた保険内容を作るためにはとても大切なことです。

お客様に初めてお会いしてから何度もお話をして、ご希望に合ったお客様だけの保険を作成していきます。出来上がった保険証書をお渡ししたお客様から、「これで自分に何かあっても家族は大丈夫。」とか「保険に入ってようやく社会人になれたような気がする。」などとおっしゃって頂けた時は本当に嬉しいです。「安心感」というのは形があって、触って確認することができるものではないですよね。形が無いものなのに「これで大丈夫。」とお客様に感じて頂けることは、他の仕事ではなかなかないことだと思います。この時点では保険金をお支払いしているわけではないので、それでもそう思って頂けるのはこの仕事ならではだと思います。他にはお支払いが必要な状況になったお客様への保険金のご入金が早いことも安心感をもって頂けるようです。

お客様のことを第一に考えることを大切にしています。「どうしたらお客様の役に立てるのだろう?」といつも考えています。言われたことだけをするのではなくて、自分で考えることが大切です。保険の事以外でもお客様のお役に立てること、必要とされていることがあれば実現できるよう動きたいと思っています。私はライフプランナーという仕事は、ただ生命保険の提案・販売だけの仕事ではないと感じています。お客様の今までの人生とこれからの人生に関わる仕事だと思っているので、真剣に向き合っていきたいと考えています。私の勤める会社のライフプランナーは、以前別の仕事をしていた人たちばかりです。それぞれの分野でがんばってきた人たちが同じ目標と想いで毎日お客様と接しています。
私は、今の上司から「この仕事をしてみませんか?」と誘いの電話をもらったことをきっかけにこの仕事に就きました。以前報道の仕事をしていましたので、そこでたくさんの死亡事故を見てきました。現場へ行き取材し、記事にして放送してきました。しかし亡くなられた後の生命保険がどうなっているかということは全然知りませんでした。正直なところ始めはあまり興味がなかったのですが、会社を訪問し、企業理念や今の保険業界の状況、そして会社が何を目指しているのかなどを聞いた時、「自分がやらなければ!」という気持ちになりこの仕事を選びました。またライフプランナーは、本人が希望すれば、定年までずっと最前線で営業活動をすることができます。お客様との絆を絶やすことなくずっと続けていくことができるところにも惹かれました。
小さい頃は生キズの絶えない子どもでした(笑)皆で草野球をしたり、外で遊んだりと休みの日は家にいませんでしたね。そして、とにかくたくさん食べる子でした。家族で食事に行った時にご飯をどんぶり5杯食べて、お店の人に驚かれたこともあります。また勉強は嫌いで、特に数学や理科などは苦手でした。得意な教科は英語でした。毎日洋楽を聞いて、英語と日本語の歌詞を見比べているうちに好きになっていきました。自分の好きな音楽だったので興味を持つことができたと思います。夢は消防士やパイロットなどで、乗り物に乗る仕事に就きたいと思っていました。

世の中には色々な仕事があります。皆が憧れるような華やかな仕事もあるし、そうでない仕事もあります。でもどんな仕事でも価値のない仕事はありません。皆さんの学校生活でも同じです。皆がやらない事、嫌がられる事をやっていく。誰かに頼まれなくてもやる。そんな人は皆から大切にされています。そういう事をコツコツやることに価値があると思いますし、どんな仕事にも通じると思います。まず身近ですぐにできることから始めてみてください。そしてもう一つ。毎日使う基本的な挨拶はもちろんですが、「ありがとうございます。」これもきちんと言える人になってほしいですね。
取材・原稿作成:西条市商工労政課 宇佐美
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